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確定拠出年金の資産運用において、運用商品の売買でこれまでに積み立てた資産残高を変更すること。一方、毎月の掛金で購入する運用商品の配分比率を変更することを「配分変更」といい、スイッチングと配分変更はそれぞれ別の手続き(指図)で行う必要がある。
① リバランスとして資産額を調整する場合
あらかじめ自らが決めた基準日(年1回・3月末基準など)に基準比率へ戻すために行うもの
② リスク許容度の変更、運用方針の見直し
投資経験による理解度の変化や年齢に応じた運用方針の見直しに伴い行うもの